一、内涵
  知识产权通常被认为是对专利、商标和版权进行的法律保护,但随着知识经济深入发展,知识产权的价值越来越体现在企业战略、资产增值、研究开发和企业整体发展战略组成部分等方面。Riveitte


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Kline认为,对专利运用和管理能够帮助公司建立专有市场优势、提升财务业绩、增强公司总体竞争力。有学者通过分析知识产权价值来源,指出知识产权价值包括知识产权盈利价值与知识产权战略价值两方面内容。
  二、科技型中小企业知识产权融资现状
  知识产权融资形式指的是质押,。质押作为一种担保方式,我国《担保法》对此有明确规定,具体分为动产质押和权利质押。知识产权质押就属于权利质押,它是指债务人或第三人将其可依法转让的商标权、专利权及非专利技术等移交给债权人占有作为债权担保,以督促债务人履行义务,保障债权人实现权利一种担保制度。在我国,科技型中小企业知识产权质押的运作模式主要有三种:一是“银行+企业专利权/商标专用权质押”直接融资模式;二是“银行+政府基金担保+专利权反担保”间接模式;三是“银行+科技担保公司+专利权反担保”的混合模式,,这些融资模式都为拥有知识产权而缺少资金的科技型企业提供了一种便捷融资方式。
  三、科技型中小企业知识产权融资的建议
  1.建立知识产权质押融资政策性保险机构
  政策性保险对经济发展和社会稳定发挥着不可或缺的管理功能,是政策性金融的一种制度安排。设立知识产权融资政策性保险机构,就是通过政府财政补贴来间接对科技型企业尤其是对处于弱势群体的中小企业予以扶持,进而实现创新性国家战略和经济转型战略。还可充分调动和、激励其他商业性保险机构的积极性,引导更多的商业性保险机构参与到知识产权质押承保业务中来,形成政策性保险机构和商业性保险机构共同为开展知识产权质押贷款业务的银行提供优质保险服务的局面,使银行能以较低的成本获得全面、专业和高水准的保险服务。
  2.设立知识产权质押融资风险补偿基金
  风险补偿属于风险分散的一种表现形式,风险补偿机制是控制金融风险的一种制度安排。在金融理论和实践中,风险损失一旦发生,就需要予以弥补,否则风险损失会不断累积在金融机构内部。当风险损失积累到一定程度,金融机构必将因为流动性不足而难以满足储户的提款要求,进而出现“挤兑现象”,导致局部金融危机的爆发。
  四、基于能力差异的知识产权融资模式选择
  文笔者章借鉴波士顿矩阵模型,由知识产权财务能力—知识产权战略能力构建一个四象限的分析矩阵,,如图1所示。
  图1 科技型中小企业知识产权融资模式的选择模型
  象限Ⅰ为明星型,企业知识产权财务能力和知识产权战略能力都高。处于这个区域的科技型中小企业通常经营实力较强、技术能力突出、发展前景较好,企业可以经由银行信贷、上市融资等渠道解决资金问题,一般不需要进行知识产权融资。象限Ⅱ为市场导入型,企业知识产权财务能力高、知识产权战略能力低。此类企业通过成长积累或者多元经营,有一定的财务实力,但是由于企业技术能力偏弱,知识产权资产的战略价值暂时不凸突显,。在此区域的科技型中小企业可以采用市场导入型的知识产权融资模式,采用银行的知识产权质押贷款、知识产权资产证券化等方式来募集发展资金。象限Ⅲ为政府辅助型,企业知识产权财务能力低、知识产权战略能力高。请补充第三和第四象限的论述
  五、结束语
  在经济转型期中国,科技型中小企业在发挥着重要的作用,为推动创新、繁荣经济、调整结构贡献着重要力量。虽然科技型中小企业有着如此重要的作用,但在发展过程中,由于自身规模小、风险大等特点和固有缺陷,且受现有金融体系创新不足的制约,可通过将知识产权融资建立在企业自身能力的基础之上,这将有力地推动知识产权融资业务的发展,帮助科技型中小企业推进自主创新和自主知识产权开发,培育提升企业核心竞争力。
  参考文献:
  [1]孙伟,姜彦福.企业知识产权战略选择模型构建与实证研究[J].科学学研究,2009(8):1191-1197,1205.
  [2]付剑峰,李十六,朱鸿鸣.融资困境、知识产权质押贷款与中小企业可持续发展[J].北京师范大学学报(社会科学版),2011(4):135-142.
  [3]李虹,石芳娟.知识产权融资制约因素与对策研究[J].天津经济,2010(5):38-40.
  收稿日期:2016-06-10
  作者简介:朱永全(1961-),男,天津蓟县人,导师级审查员。研究方向:知识产权、技术专利。



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